Melhor conta de corretagem para opções

Escolha a conta de corretagem correta para negociação de opções.

Mergulhar no mundo da negociação de opções pode ser confuso, especialmente para os traders iniciantes. O primeiro passo para negociar opções é abrir uma conta de corretagem de opções. Este artigo fornece um conjunto de diretrizes para escolher a conta correta de corretagem de opções, dependendo de suas necessidades e estilo de negociação. Ele também aborda pontos importantes a serem levados em conta ao decidir negociar esses instrumentos financeiros complexos. (Para mais, veja: Familiarizando-se com a negociação de opções.)

Por que é importante selecionar a conta de corretagem correta?

Várias corretoras oferecem opções de negociação de diferentes ativos nos níveis local e global. Como a tecnologia derrubou barreiras geográficas, informacionais e institucionais, é possível que um cidadão dos EUA negocie opções binárias em mercados europeus pouco conhecidos. A internet também deu aos comerciantes muitas mais opções de corretores que oferecem uma gama de serviços com um menu de preços diferentes.

Com tantas opções, tanto os traders novatos em opções quanto os traders experientes em busca de um melhor corretor podem ser sobrecarregados pela diversidade de ofertas. Como as opções são produtos complexos, há muita complexidade correspondente em produtos projetados para estratégias e estilos de negociação de diferentes usuários. Nem todos os corretores oferecem todos os recursos e funcionalidades desejados.

Os comerciantes devem responder as seguintes perguntas para identificar a conta correta de corretagem de opções para eles:

Quais são as minhas necessidades individuais e nível de conforto para o meu estilo de negociação de opções? Eu sei o que procurar em uma conta de corretagem típica? Quais tipos de contas estão disponíveis?

Necessidades, Estilo de Negociação e Nível de Conforto para Negociação de Opções.

A primeira e mais importante informação a considerar antes de seleccionar uma conta de negociação de opções é o tipo de comerciante que você é. Qual é o seu estilo de negociação, o apetite ao risco e quanto dinheiro você está confortável gastando em taxas?

As opções são produtos complexos para entender e negociar. Algumas corretoras podem apenas permitir uma posição por ordem, deixando-a para o operador individual para fazer várias ordens - uma de cada vez - para criar uma posição combinada, enquanto outras corretoras podem permitir a colocação de uma ordem unificada para criar as posições combinadas de uma vez.

Um indivíduo pode simplesmente querer comprar e vender as opções de compra / venda simples. Outros podem estar mais inclinados a criar estratégias e combinações de opções complexas. Alguns traders intraday podem querer ter acesso a corretagem com desconto para negociação frequente de alto volume, enquanto outros podem ser bons com a abordagem buy-and-hold até a data de expiração da opção. Identificar esses pontos com base no estilo de negociação e nas necessidades de um indivíduo ajudará a selecionar o plano de corretagem certo pelo custo certo. (Para mais, veja: Noções básicas de lucratividade de opções).

Principais indicadores sobre uma conta de corretagem típica.

Dependendo do que o trader precisa, eles devem confirmar com seu corretor sobre os recursos e a funcionalidade - e os custos associados. Certos recursos podem ser necessários para a estratégia de negociação de um indivíduo, por exemplo, funções de pagamento são comumente usadas por operadores de opções, mas oferecidas por apenas alguns corretores; os hedgers podem gostar de ver uma exibição gráfica de combinações de opções; e os analistas de risco podem gostar de obter informações prontamente disponíveis sobre o VaR e análises semelhantes.

Custos de transação, mínimos de conta, interfaces de negociação (call-n-trade, online, aplicativos móveis), tempo de resposta do site, suporte ao cliente e as legalidades de registro são características gerais a considerar para qualquer conta de corretagem. Os indivíduos devem poder verificar esses detalhes on-line e selecionar aquele que lhes oferece o melhor ajuste possível. (Para mais informações, consulte: Contas de clientes - Tipos de contas de corretagem.)

Tipos de conta de corretagem de opções disponíveis.

Existem algumas empresas de corretagem de opções especializadas que oferecem negociação apenas em um tipo de opção selecionada (como as opções binárias altamente divulgadas ou as opções de barreira). Mas, em geral, as opções padrão estão disponíveis para negociação através de contas de corretagem padrão que estão habilitadas para negociação de opções.

Nos EUA, existem três tipos de contas de corretagem: dinheiro, margem e aposentadoria. Diferentes firmas de corretagem podem oferecer variações sobre esses temas usando seus próprios nomes exclusivos, mas, em geral, todas as contas de corretagem disponíveis se encaixam nessas três categorias.

A conta de corretagem mais simples é a conta de caixa, uma conta de negociação padrão que permite ao negociante executar operações de opção em uma base de caixa desde que fundos suficientes sejam mantidos para cobrir o custo do prêmio da opção. Para comprar uma opção, é necessário ter o preço integral em dinheiro para o negócio (prêmio da opção) disponível na conta no momento da compra. A maioria dos corretores coloca os fundos inicialmente arrecadados em contas com juros e, portanto, oferece juros sobre esse dinheiro até que o negócio seja feito. Quando uma negociação é feita, o dinheiro é transferido da conta de juros para a conta de corretagem.

Depois de vender as opções, o corretor deposita o dinheiro de volta em sua conta em dinheiro, o que torna o dinheiro disponível para novas negociações. Taxas de corretagem, comissões e impostos são debitados diretamente da conta.

É importante notar que a opção venda a descoberto geralmente não é permitida em contas de caixa. Alguns corretores podem permitir opções de shorting com base na participação acionária subjacente, o que pode exigir fundos adicionais para cobrir os riscos. Essencialmente, algumas garantias em forma de dinheiro ou ações são necessárias para reduzir ou escrever opções. (Para mais informações, consulte: Venda a descoberto versus compra de uma opção de venda: como os payoffs diferem?)

Se o comerciante só pretende comprar opções para vender ou exercer mais tarde, então uma conta em dinheiro é suficiente. Esse é o tipo de conta com o qual a maioria das pessoas geralmente começa.

Uma conta de margem é semelhante a uma conta de caixa ao comprar opções, pois o comerciante precisa ter todo o prêmio da opção disponível na conta.

Vender ou negociar a curto prazo com uma conta de margem tem regras diferentes do que com uma conta em dinheiro, no entanto. Se alguém desejar fazer uma opção de venda a descoberto que custa US $ 20 em um lote de 100, ele pode não precisar dos US $ 2000 em dinheiro. Se o corretor da opção tiver uma exigência de margem de 10%, o indivíduo poderá reduzir o valor, mantendo apenas 10% ou US $ 200,00 em sua conta de corretagem de opções. Este montante será bloqueado para outros usos de negociação pelo corretor.

Alguns corretores também podem permitir que ações sejam usadas como garantia em uma conta de margem.

No entanto, é importante observar que a exigência de margem mudará a cada dia à medida que o valor dos títulos em sua conta de corretagem (ações e dinheiro) flutuar. Se o preço da opção shorted estiver indo para baixo, o que é favorável para o trader, a exigência de margem cairá de acordo, liberando mais fundos para negociação. Se o preço da opção de venda cair para US $ 17 no segundo dia, por exemplo, a margem será de apenas US $ 170, que liberará US $ 30 (US $ 200 - US $ 170) para outros negócios.

Mas se o preço sobe, o que é desfavorável para o operador de curto, mais dinheiro ou ações devem ser colocados na conta de margem para manter a posição. Se o preço dos curtas-metragens subir para $ 24, então o novo requisito de saldo de margem será de $ 240, e o trader terá que financiar sua conta por $ 40 adicionais. Deixar de fazê-lo em tempo hábil pode levar o corretor a fechar sua posição de opção aberta e a recuperar o déficit de sua conta.

Os operadores de opções de risco que planejam freqüentemente opções curtas devem optar por uma conta de margem. É muito importante estar ciente dos requisitos de margem específicos da ação subjacente, pois isso afetará seus fluxos de caixa, gerenciamento de capital e, portanto, ganhos e perdas da negociação de opções. (Para mais, veja: Margin Trading: An Introduction.)

Você pode manter seu IRA (conta de aposentadoria individual) em uma conta de corretagem para permitir flexibilidade ao investir seu dinheiro em uma variedade de ativos, incluindo opções. Existem muitos tipos diferentes de contas IRA, incluindo o IRA tradicional, Roth IRA, Rollover IRA, SEP IRA e o SIMPLES IRA. Devido aos benefícios fiscais associados às IRAs, os corretores são mais rigorosos com os requisitos de margem de opção devido à sua responsabilidade legal. Geralmente, a opção de curto prazo é permitida apenas em dinheiro ou como uma chamada coberta. Alguns corretores podem não permitir spreads de opções. Na maioria dos casos, as contas de aposentadoria serão tratadas como contas em dinheiro. (Para mais, veja Ativos do IRA e Investimentos Alternativos.)

Dependendo do tipo de correntistas, as contas de corretagem da opção são classificadas da seguinte forma:

Esta é uma conta pessoal em nome do indivíduo que a possui. A facilidade de indicação pode estar disponível, onde as propriedades podem ser transferidas para o nomeado em caso de morte do indivíduo.

Inquilinos conjuntos com direito de contas de sobrevivência (JTWROS) são de propriedade de dois ou mais indivíduos, cada um com uma participação igual. Se um dos inquilinos morre, sua parte é repassada em igual proporção aos outros sobreviventes que são titulares de conta. Esses direitos são uma questão de lei estadual e podem variar de estado para estado.

Conjuntos como contas de inquilinos em comum (JTIC) são de propriedade de dois ou mais indivíduos, cada um possuindo uma participação claramente especificada. No seu falecimento, sua parte é repassada ao beneficiário designado (ou indicado) e não ao (s) proprietário (s) da conta sobrevivente. Esses direitos são uma questão de lei estadual e podem variar de estado para estado.

Uma conta de propriedade da comunidade é de propriedade de duas pessoas casadas que adquiriram propriedade durante o casamento. Baseia-se no pressuposto de que cada cônjuge tem uma participação igual na propriedade adquirida pelos esforços de qualquer um deles durante o casamento. Após o divórcio ou morte, a propriedade é tratada como pertencente a metade de cada cônjuge. Apenas alguns estados permitem contas de propriedade da comunidade.

Um inquilino da conta total é semelhante à conta de propriedade da comunidade, exceto que, no falecimento de um parceiro, o parceiro sobrevivente retém o direito a toda a conta.

Uma tutela, conservatória ou conta de custódia é mantida por um tutor ou zelador nomeado pelo tribunal para os casos em que o titular da conta pode ser um menor ou uma pessoa que não pode mais realizar transações financeiras por conta própria. (Para mais informações, consulte: Planejamento imobiliário avançado: Documentos sobre cuidados infantis.)

Como dito acima, existem muitos tipos diferentes de contas IRA. Devido aos benefícios fiscais associados às IRAs, os corretores impõem exigências rigorosas de margem de opção por causa de sua responsabilidade legal.

Custos de transação, requisitos mínimos de saldo, requisitos de margem, recursos e ferramentas específicos de negociação de opções são pontos importantes a considerar antes de selecionar uma conta de corretagem de opção. Você deve selecionar um tipo de conta de depósito adequado, dependendo da natureza de suas participações.

Os novatos devem começar com um corretor de oferta de serviços padrão de baixo a médio custo para opções de negociação. Como experiência e experiência adicionais são construídas ao longo do tempo, o trader deve estar preparado para mudar para outro corretor para recursos e serviços aprimorados. Como alternativa, também é possível explorar a possibilidade de atualizar sua conta em sua corretora existente para adicionar os recursos e a funcionalidade necessários de que você precisa.

Melhor Opções Trading Brokers e Plataformas.

O NerdWallet oferece ferramentas financeiras e conselhos para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.

Passamos mais de 300 horas revisando os melhores corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Quem é o melhor corretor de opções hoje? A resposta depende de quem você pergunta e o que eles valorizam. Para alguns investidores, o melhor corretor para opções de negociação é aquele com as comissões mais baratas. Outros priorizam ferramentas de negociação, design de plataforma, pesquisa, atendimento ao cliente ou todos os itens acima.

Embora a maioria dos corretores da nossa melhor lista abaixo seja uma escolha boa e abrangente para muitos investidores, também destacamos os candidatos destacados em áreas específicas que são mais importantes para comerciantes de opções.

Não tem certeza do que você está procurando? Veja como escolher um corretor de opções para obter mais informações sobre o que pode fazer ou quebrar uma experiência comercial de opções.

Resumo: Melhores corretores de ações on-line para negociação de opções.

Melhor para baixo custo.

Melhor para o mínimo de conta baixa.

Melhor plataforma de negociação de opções.

Melhor para pesquisa e educação.

Melhor para plataforma amigável.

Melhor geral para negociação de opções.

A nossa escolha de topo abrange todas as necessidades dos operadores de opções - acesso a pesquisa de alta qualidade, ferramentas analíticas, uma plataforma de fácil utilização - a preços razoáveis.

A Fidelity Investments e a Charles Schwab ganham notas altas para os investidores em opções por suas plataformas de negociação amigáveis ​​ao usuário, comissões competitivas, profundo banco de pesquisa e ferramentas e sua experiência geral. Eles oferecem aos clientes o pacote total quando se trata de negociação de opções, colocando esses corretores em nosso slot global superior.

A Fidelity oferece uma comissão de negociação de US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato, um preço atraente, e você não sacrificará outros recursos para obtê-la. O corretor facilita para os iniciantes começarem a negociar, com pesquisa e ferramentas profundas em seu site, bem como uma plataforma de negociação fácil de usar. Na verdade, a Fidelity também recebeu honras por ser um dos nossos principais corretores de pesquisa e ferramentas.

Como a Fidelity, a comissão de comércio da Charles Schwab de taxa básica de US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato a coloca a uma distância menor dos pares com descontos mais profundos. O Schwab assumiu recentemente o antigo OptionsXpress e incorporou a experiência do intermediário na sua própria plataforma, com funcionalidades baseadas na web e móvel. Schwab faz bem ao redor, e é por isso que o corretor também ganhou honras por suas pesquisas e ferramentas, bem como sua plataforma de fácil utilização.

Veja os nossos comentários completos sobre a Charles Schwab e a Fidelity para obter detalhes sobre o que eles oferecem. Para aqueles que estão simplesmente à procura de uma grande experiência, você provavelmente não ficará desapontado com nenhum desses grandes jogadores.

Melhores corretores para negociação de opções de baixo custo.

Esses corretores oferecem comissões de negociação de opções com preços competitivos e eliminaram ou reduziram consideravelmente as taxas mínimas de negociação.

No início de 2017, a maioria dos corretores on-line tradicionais reduziu as comissões aos níveis, uma vez reservados para seus pares de desconto profundo. Isso não significa que eles são o melhor negócio na cidade para cada investidor.

Para os operadores de opções ativas, a eOption ganha cinco estrelas por suas baixas comissões de opções. A empresa cobra uma base fixa de US $ 3 mais 15 centavos por contrato. Outra vantagem: o eOption é conhecido por ter algumas das menores taxas de margem disponíveis. Embora a eOption cobra uma taxa anual de inatividade de US $ 50,00 em contas que fizeram menos de duas negociações nos últimos 12 meses ou tenham menos de US $ 10.000,00 em saldos de crédito ou débito, a solução mínima de negociação não é onerosa, mesmo para traders pouco frequentes. Veja nossa análise completa sobre eOption para mais.

Para os comerciantes de opções ativas e conscientes de custos que procuram custos baixos e uma plataforma com muito mais carne em seus ossos, os corretores interativos podem ser mais seu estilo. A Interactive Brokers cobra apenas 70 centavos por contrato sem taxa base (pedido mínimo de $ 1), além de descontos para volumes maiores, se você puder administrar o mínimo de $ 10.000. Sua plataforma Trader Workstation (com um laboratório de estratégias de opções) é considerada uma das melhores e mais sofisticadas da região. Mas veja outras taxas para garantir que as baixas comissões paguem.

Na Interactive Brokers, uma vez que os clientes abrem uma conta real, eles podem criar uma conta de negociação de papel que lhes ofereça prática prática usando a plataforma e ferramentas Trader Workstation da IB.

Melhores plataformas de negociação de opções.

Esses corretores oferecem algumas das mais poderosas plataformas de negociação disponíveis por um preço razoável.

Julgar a plataforma de negociação de um corretor pelo número de recursos oferecidos é como comprar um carro com base apenas no que você lê no folheto do revendedor. Embora todos os investidores tenham suas características obrigatórias, o mais importante é como a plataforma se sente quando está em suas mãos.

A TD Ameritrade atende com facilidade os operadores de opções, não importa onde eles estejam na curva de aprendizado. A plataforma thinkorswim da corretora oferece uma experiência de negociação de opções robusta para investidores ativos que buscam ferramentas de nível profissional para identificar oportunidades de negociação, analisar possíveis riscos e recompensas, testar estratégias comerciais e colocar rapidamente até mesmo as mais complexas opções de negociação.

A plataforma de Trade Architect baseada na web da corretora é para investidores que estão apenas começando a escolher opções ou aqueles que não precisam de uma plataforma de alta octanagem. Sua interface simplificada e fácil de usar não irá sobrecarregar novos novatos. E, embora o Trade Architect não esteja tão abastecido com ferramentas e dados como thinkorswim, também não é um slouch. Os investidores intermediários encontrarão recursos avançados como um mapa de calor de mercado / opções, ferramentas de triagem e tradefinder e notícias de transmissão. Obter detalhes em nossa revisão TD Ameritrade.

A TradeStation é melhor deixar investidores experientes e experientes em tecnologia que desejam experimentar operações de opções usando as mesmas ferramentas que os comerciantes profissionais. O corretor fornece todas as ferramentas necessárias para projetar, testar, monitorar, automatizar e executar rapidamente as transações mais complexas por meio do acesso direto ao mercado (sem intermediários incômodos para retardar o processo). Sua plataforma OptionsStation Pro é totalmente integrada à plataforma de negociação regular da TradeStation. Um bônus adicional é o fórum de investidores ativos do corretor, onde os comerciantes discutem idéias, fazem perguntas e recebem ajuda.

O acesso a todos os sinos e assobios da TradeStation costumava chegar a uma alta taxa de plataforma mensal de US $ 99,95 para aqueles que não atingiram o saldo da conta ou os mínimos de atividade de negociação. Mas, em março de 2017, a TradeStation eliminou a taxa de serviço, reduziu suas comissões comerciais de ações e opções e lançou dados de mercado gratuitos em tempo real e acesso livre a ferramentas de back-testing de monitoramento de mercado e de portfólio. As ferramentas educacionais e os tutoriais da plataforma são abundantes, o que é uma vantagem: devido à natureza sofisticada da plataforma, pode exigir algum tempo para se familiarizar com tudo o que oferece. Veja mais em nossa análise da TradeStation.

Melhor pesquisa e opções de educação comercial.

Ambos oferecem extensa pesquisa e dados gratuitamente, além de aulas ao vivo e webinars para traders iniciantes e avançados.

Se você é novo na negociação de opções ou quer expandir suas estratégias de negociação, um corretor que dedica seus recursos à pesquisa e educação do cliente é uma obrigação. Como a Schwab e a Fidelity têm escritórios em todo o país, além de bibliotecas on-line de educação sobre opções, podem oferecer orientação presencial e seminários gratuitos sobre como negociar opções, bem como orientação individual sobre o uso das opções. ferramentas oferecidas por cada plataforma.

A biblioteca constantemente atualizada da Fidelity é formada por mais de 20 fornecedores, incluindo a Ned Davis, a S & P Capital IQ e a McLean Capital Management. A suíte completa está disponível para os clientes quando eles se inscrevem na plataforma baseada na web do corretor. E você não precisa parar de procurar quando estiver longe do computador: a Fidelity tem um aplicativo para dispositivos móveis que permite aos clientes acessar o conjunto completo de pesquisas da empresa por meio de um navegador para dispositivos móveis.

As capacidades de negociação de opções da Charles Schwab e a linha de dados de negociação e pesquisa tiveram um grande impulso à medida que a empresa integrou sua compra do OptionsXpress. Em outubro, a Schwab relançou sua plataforma on-line sob o nome StreetSmart, com funcionalidade móvel e baseada na Web, embora por enquanto apenas os antigos clientes da OptionsXpress tenham acesso à nova plataforma. No primeiro trimestre de 2018, o Schwab começa a lançar a nova plataforma para todos os clientes. Enquanto o nome da plataforma está mudando, a Schwab ainda oferece um conjunto completo de ofertas para traders de opções, incluindo ferramentas de avaliação comercial, screeners customizáveis, acesso aos comentários do analista de opções da Schwab, webinars on-line ao vivo e seminários pré-gravados.

Melhores corretores para o mínimo de conta baixa.

Se você está pensando em começar, essas opções levam você ao jogo com uma conta de no mínimo $ 0.

A Ally Invest e a TD Ameritrade estão no topo da nossa lista aqui. Se você ainda não está pronto para dedicar muito do seu capital à negociação de opções, não quer amarrar muito em uma conta para atingir o mínimo. Muitos dos corretores da nossa lista não precisam de dinheiro para abrir uma conta. No entanto, os regulamentos do setor exigem que os comerciantes mantenham um mínimo de US $ 2.000 para negociar opções.

Ao contrário da TradeStation, a Ally Invest é tecnicamente uma corretora de descontos, refletida em suas comissões (as opções pagam US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato com apenas uma cobrança básica por spread), mínimo de US $ 0 e acesso livre a pesquisas e dados. Os comerciantes freqüentes (aqueles que colocam 30 ou mais negócios por trimestre ou que possuem saldo de US $ 100.000 ou mais) pagam uma base descontada de $ 3.95 e 50 centavos por contrato.

Mas não se deixe enganar pelos preços mais baixos: os clientes obtêm muito poder da plataforma gratuitamente.

Ally é adequado para investidores de novas opções. A plataforma baseada no navegador se assemelha às ofertas de seus concorrentes mais práticos e vem com ferramentas de negociação de opções gratuitas para rastreamento e gráficos avançados. A navegação é fácil e simplificada. Os clientes podem criar um painel personalizado com módulos móveis com os dados e recursos que desejam usar. A configuração se estende ao que os usuários veem em todos os dispositivos, incluindo dispositivos móveis e tablets.

TDAmeritrade é outro corretor de alta potência sem o mínimo de conta de alta potência. Cada cliente obtém acesso às duas plataformas comerciais da TD, thinkorswim e Trade Architect. O primeiro atende a profissionais e investidores ativos com ferramentas úteis e análises comerciais, enquanto o segundo funciona bem para investidores que estão apenas começando com opções com uma interface despojada. Se você está querendo começar, a TD Ameritrade oferece até mesmo uma conta de negociação virtual paperMoney para testar a plataforma thinkorswim.

Melhores corretores para plataformas de fácil utilização.

Se você está apenas começando as opções de negociação, confira nossas principais opções para plataformas fáceis de usar.

Ally Invest e Charles Schwab realmente facilitam para aqueles que estão começando com opções. A plataforma baseada no navegador da Ally Invest é intuitiva e fácil de personalizar. E a Charles Schwab tem várias plataformas que os clientes podem usar para começar a aprender as cordas, depois se formar em ferramentas mais sofisticadas e negociar, se desejado.

Não há nada melhor do que testar a plataforma de um corretor antes de se comprometer. Verifique se o corretor que você está considerando oferece negociações em papel (negociação virtual em uma plataforma que imita o real) ou entre em contato com o atendimento ao cliente para ver se eles configurarão uma conta de demonstração.

Veja nossa revisão completa da Ally Invest e da Charles Schwab para saber mais.

Melhores corretores de opções de negociação: resumo.

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Disclaimer: NerdWallet entrou em acordos de remessa e publicidade com certos negociantes sob os quais recebemos uma compensação (sob a forma de taxas fixas por ação qualificada) quando você clica nos links para nossos corretores intermediários e / ou envia uma candidatura ou recebe aprovado para uma conta de corretagem. Às vezes, podemos receber incentivos (como um aumento na taxa fixa) dependendo de quantos usuários clicarem em links para o corretor e completar uma ação qualificadora.

Encontrando o melhor corretor de opções on-line.

Ao abrir uma conta de corretagem de opção, não basta ir com o corretor mais barato. Você vai achar que vale a pena passar algum tempo avaliando sua qualidade de serviço primeiro. Leia sobre dicas sobre como encontrar a melhor corretora de opções on-line para suas necessidades de negociação.

Corretor de Serviço Completo vs. Corretor de Desconto.

Existem dois tipos principais de corretoras de opções no mercado - a corretora de serviço completo e a corretora de desconto autodirigida.

O serviço completo ou as corretoras tradicionais oferecem uma ampla gama de serviços com custos adicionais. Seus serviços incluem conselhos para seus clientes sobre onde colocar seu dinheiro de investimento.

Corretores de desconto são voltados para o comerciante auto-dirigido. Eles não fornecem nenhum conselho de investimento, deixando seus clientes para tomar suas próprias decisões financeiras. As corretoras de descontos apenas executam suas ordens e, conseqüentemente, suas cobranças são muito menores do que suas contrapartes de serviço completo.

Existem também corretoras que oferecem os dois serviços aos seus clientes, permitindo que eles escolham o nível de serviço que necessitam.

A maioria dos operadores de opções que eu conheço optam por ir com as corretoras de desconto, já que qualquer um que tenha confiança suficiente para negociar instrumentos complexos, como opções, geralmente é financeiramente experiente o bastante para não exigir conselhos de negociação de seus corretores, especialmente quando a renumeração da corretora é baseada na frequência. de negócios, em vez da qualidade de suas recomendações.

Qualidade de serviço.

Ao determinar qual é a melhor corretora de opções, as comissões de comissão não devem ser a única consideração. Quando se trata de corretores on-line, a disponibilidade do site, a velocidade de execução e a facilidade de uso são tão importantes, se não mais, do que o preço.

Disponibilidade e velocidade de execução.

Disponibilidade do site e capacidade de resposta são, talvez, os aspectos mais importantes a serem observados ao selecionar uma corretora on-line. Não importa o quão baixo a comissão cobra, se a transação não ocorrer porque o site da corretora está sobrecarregado com uma carga ultra-alta e se torna indisponível, o valor das taxas de transação que você economiza não valerá a pena.

A capacidade de resposta do site afeta a pontualidade das cotações de preço em tempo real que você recebe. Lembre-se, estamos vivendo na era da informação. Notícias viajam rápido, ao redor do mundo, 24 horas por dia. Os mercados reagem a notícias de última hora mais rapidamente do que nunca. Você não quer ficar atrasado, mesmo que esteja apenas um segundo atrasado, especialmente quando a ação de negociação é rápida e furiosa.

Nota: sua própria conexão com a Internet também deve estar atualizada. Você deve atualizar para uma conexão de banda larga, se você ainda estiver usando dial-up. Se você estiver usando wireless, verifique se sua conectividade é boa antes de se conectar ao site de corretagem.

Qualidade de Execução.

A Melhor Oferta ou Oferta Nacional (NBBO) é um requisito da SEC que os corretores devem garantir aos clientes o melhor preço de compra disponível quando compram títulos e o melhor preço de compra disponível quando vendem títulos. Procure corretores que garantam preços de execução comercial que atendam ou excedam o NBBO.

Fácil de usar.

Com as operações de opções já complicadas o suficiente por conta própria, com certeza não ajudará quando você ainda tiver que descobrir como usar o formulário de colocação de pedidos. Uma interface fácil de entender ajuda a minimizar os erros, o que pode ser extremamente caro quando milhares de dólares estão trocando de mãos a cada negociação. Procure por corretoras de negociação de opção que ofereçam formulários de entrada de pedido de tela única para chamadas cobertas, condores, borboletas e outras estratégias de opções de múltiplas pernas.

Comissões e Honorários.

Para se diferenciar de sua concorrência, as corretoras de negociação de opções são muito criativas ao cobrar comissões. Para operações de opções, se você der uma olhada na página de comissões e taxas, deverá ver duas cobranças: 1) uma taxa por transação e 2) uma taxa por contrato.

Taxa por transação (ou taxa de passagem) - Geralmente, há uma taxa mínima por transação, independentemente de quantos (ou melhor, quantos) contratos estão envolvidos em cada negociação.

Taxa por Contrato - Esta taxa é cobrada por cada contrato de opção envolvido em cada negociação.

É importante saber como eles são usados ​​para calcular os custos totais de comissão por transação. Normalmente, o seguinte método é usado:

Comissão total = $ X por comércio + $ Y por contrato.

Mas algumas corretoras usam a seguinte fórmula:

Comissão total = $ X por comércio ou $ Y por contrato, o que for maior.

Ordem de Mercado ou Limite.

Algumas empresas cobram taxas de corretagem diferentes para diferentes tipos de pedidos. Você deve observar a taxa para pedidos com limite, já que você quase nunca faz pedidos de mercado.

Internet ou comércio assistido por corretores.

As negociações assistidas pelo corretor podem custar tanto quanto várias vezes mais do que as negociações pela internet. A única razão para colocar um comércio assistido pelo corretor é quando você é cortado da internet e uma oportunidade de negociação muito boa acontecer.

Desconto de volume.

Existem opções de corretoras que cobram uma taxa mais baixa se a sua frequência de negociação exceder um certo limite. Então, se você é um comerciante ativo fazendo dezenas de negociações por mês, faz sentido procurar uma corretora que ofereça um esquema de descontos.

Taxas ocultas.

Para compensar as baixas comissões, algumas corretoras de descontos cobram uma série de taxas ocultas. Portanto, se uma corretora de opções cobra uma taxa anormalmente baixa em comparação com as normas do setor, verifique se existem outras taxas que você deve conhecer. Algumas taxas ocultas comuns incluem:

Taxa de inatividade da conta - Algumas corretoras cobram uma taxa se você não fizer nenhuma transação após um determinado período de tempo. Taxa Anual de Manutenção - Esta é uma taxa cobrada a cada ano, desde que você tenha uma conta na corretora, tenha ou não feito qualquer transação. Taxa de Saldo Mínimo - Esta é uma taxa que é cobrada peroidicamente (digamos, mensal ou trimestralmente) quando o saldo da sua conta está abaixo de um certo limite.

As comissões podem ter um impacto significativo no lucro ou prejuízo global do negociador de opções, especialmente se o seu capital de negociação o limita a comprar / vender apenas 1 ou 2 contratos por negociação ou se você está apenas começando e sua proporção de ganhos / perdas é 6: 4 ou menor. Encontrar um corretor de opções de baixa comissões pode aumentar os lucros de negociação em até 50%.

Opções recomendadas Corretagem.

Se você é novo na negociação de opções, recomendamos que você se inscreva no OptionsHouse. Eles fornecem uma execução comercial de qualidade, interface intuitiva e amigável ao usuário, mantendo baixas taxas de comissão. O optionshouse também fornece uma Ferramenta de Negociação Virtual, na qual os iniciantes podem experimentar opções negociando em condições reais de mercado sem arriscar dinheiro real.

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Saiba mais sobre a proporção de apontar, a forma como ela é derivada e como ela pode ser usada como um indicador contrário. [Leia. ]

Compreender a paridade de colocação de chamadas.

A paridade de chamada de compra é um princípio importante no preço de opções identificado pela primeira vez por Hans Stoll em seu artigo, The Relation Between Put and Call Prices, em 1969. Ele afirma que o prémio de uma opção de compra implica um certo preço justo para a opção de venda correspondente com o mesmo preço de exercício e data de vencimento, e vice-versa. [Leia. ]

Compreendo os gregos.

Na negociação de opções, você pode notar o uso de certos alfabetos gregos como delta ou gama ao descrever os riscos associados a várias posições. Eles são conhecidos como "os gregos". [Leia. ]

Valorizando ações comuns usando a análise de fluxo de caixa descontada.

Uma vez que o valor das opções de compra de ações depende do preço do estoque subjacente, é útil calcular o valor justo das ações usando uma técnica conhecida como fluxo de caixa descontado. [Leia. ]

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Opções básicas.

Estratégias de opções.

Opções Estratégia Finder.

Aviso de Risco: as ações, futuros e negociação de opções binárias discutidas neste site podem ser consideradas Operações de Negociação de Alto Risco e sua execução pode ser muito arriscada e pode resultar em perdas significativas ou mesmo em uma perda total de todos os fundos em sua conta. Você não deve arriscar mais do que você pode perder. Antes de decidir comercializar, você precisa garantir que compreenda os riscos envolvidos levando em consideração seus objetivos de investimento e nível de experiência. As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins informativos e educacionais e não se destinam a ser um serviço de recomendação comercial. TheOptionsGuide não será responsável por erros, omissões ou atrasos no conteúdo, ou por quaisquer ações tomadas com base nisso.

Os produtos financeiros oferecidos pela empresa possuem alto nível de risco e podem resultar na perda de todos os seus fundos. Você nunca deve investir dinheiro que não pode perder.

Opções Negociação Corretores 2018.

Segunda-feira, 19 de fevereiro de 2018.

Opções Trading Best Brokers.

Aqui estão as cinco principais corretoras para negociação de opções, com base em mais de 100 variáveis.

Opções de negociação.

Ao lado de traders ativos, não há dúvida de que nenhum cliente é mais valioso para um corretor on-line do que um operador de opções. Os negócios de opções oferecem margens de lucro muito maiores para os corretores do que os de ações e, como resultado, a concorrência é feroz em atrair esses clientes. Esse tipo de ambiente de mercado é ótimo para os investidores porque, com uma concorrência saudável, há inovação e preços competitivos.

A E * TRADE, nossa vencedora para 2018, graças à sua plataforma OptionsHouse, entende o que é preciso para ter sucesso nesse nicho.

A E * TRADE, nossa vencedora em 2018, graças à sua plataforma OptionsHouse (a OptionsHouse era uma corretora independente até ser adquirida pela E * TRADE em 2016), entende o que é preciso para ter sucesso nesse nicho.

A E * TRADE cobra mais do que a maioria por suas comissões de opções, mas fornece uma plataforma fantástica na OptionsHouse (E * TRADE Pro, a plataforma de desktop E * TRADE, é outra plataforma respeitável para negociação de opções, mas ao contrário da OptionsHouse, disponível para todos os clientes, o acesso vem com requisitos mínimos de atividade). As negociações de opções são um plano de $ 6,95 + $ 0,75 por contrato. No entanto, faça 30 negócios ou mais por trimestre, e a taxa será reduzida para US $ 4,95 + US $ 0,50 por contrato.

Opções Trading Tools.

Mantendo o foco em excelentes plataformas e ferramentas para os operadores de opções, os thinkorswim e a TradeStation da TD Ameritrade não podem ficar de fora. O Strategy Roller da thinkorswim permite que os clientes criem regras personalizadas e rolem suas posições de opções existentes automaticamente. O número de configurações e profundidade de personalização disponíveis é impressionante, e algo que temos vindo a esperar de thinkorswim.

Para não ficar para trás, a ferramenta OptionsStation da TradeStation facilita bastante a análise de negociações em potencial e chega até a incluir gráficos 3D de P & L. Os investidores observam, no entanto: pipoca e óculos 3D não são necessários e, embora visualmente atraentes, não vimos nenhuma vantagem distinta sobre o tradicional gráfico de P & L 2D.

Se recursos e funcionalidades exclusivas são importantes para você, a Charles Schwab oferece o tipo de pedido “Limite de Caminhada”, que irá “guiar” seu pedido para tentar obter o preço mais favorável dentro da Oferta ou Oferta Nacional Melhor (NBBO). O corretor também oferece o Idea Hub, que usa varreduras direcionadas para dividir visualmente as opções de troca de ideias.

Olhando para o custo sozinho, Interactive Brokers leva a coroa. Na Interactive Brokers, não há cobrança de base e a taxa por contrato é de apenas US $ 0,70. Economias adicionais também são realizadas através de negociações mais frequentes. Dito isto, o corretor é construído exclusivamente para comerciantes profissionais e exige um depósito mínimo de US $ 100.000 para contas de margem. Por fim, a sua plataforma de negociação, a Trader Workstation, é a plataforma mais desafiadora para aprender com todos os corretores que testamos em nossa revisão de 2018.

Há uma variedade saudável de corretores de renome para escolher no mundo da negociação de opções. Em 2018, os investidores devem esperar que seu corretor inclua digitalização, análise de P & L, análise de risco e gerenciamento de pedidos fáceis. A funcionalidade de gerenciamento de posição e a união da experiência é onde as plataformas OptionsHouse da E * TRADE e thinkorswim da TD Ameritrade se diferenciam. Em última análise, trata-se de preferências pessoais e prioridades de pesagem, como custo versus facilidade de uso e seleção de ferramentas.

Resumo de corretores de opções.

Guias Relacionados.

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Melhores corretores on-line para Stock Trading 2018.

O NerdWallet oferece ferramentas financeiras e conselhos para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.

Passamos mais de 300 horas revisando os melhores corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Não existe um único corretor online para a negociação de ações. Mas entre as dezenas de empresas financeiras que competem por seus dólares de investimento, será uma das melhores para você.

Abaixo estão os corretores que ganharam as notas mais altas da NerdWallet com base na amplitude e qualidade de suas ofertas nas áreas que mais importam para os investidores individuais - taxas de negociação, ferramentas e pesquisa, atendimento ao cliente, educação de investimento.

Para encontrar um corretor on-line adequado - seja você um novo investidor ou um trader ativo experiente - leia sobre os destaques (e links para nossas análises detalhadas sobre cada um deles).

Os principais corretores on-line da NerdWallet.

A linha inferior.

A robusta plataforma de negociação da Ally Invest e a linha de ferramentas gratuitas de pesquisa, gráficos, dados e análise fazem dela uma boa opção para os traders ativos. Mas também é apropriado para investidores iniciantes que irão perceber que não há nenhuma conta mínima e nenhuma taxa anual.

Comissões baixas. Nenhuma conta mínima. Plataforma forte baseada na web. Pesquisa e ferramentas robustas.

Não há ETFs sem comissão. Não há fundos mútuos de nenhuma transação.

A linha inferior.

O Merrill Edge oferece atendimento ao cliente de alta qualidade, pesquisa robusta e baixas taxas. Os clientes da empresa-mãe Bank of America vão adorar a integração perfeita e criteriosa, com um único login para acessar ambas as contas.

Pesquisa robusta de terceiros. Promoções em curso. Integrado com o Bank of America. Negociações gratuitas para clientes elegíveis do Bank of America.

Não há ETFs sem comissão. Requisito de saldo mínimo para plataforma de negociação ativa.

A linha inferior.

E-Trade tem sido um dos corretores on-line mais populares, em grande parte por causa de suas ferramentas fáceis de usar. Eles oferecem uma estrutura de comissões escalonada que favorece os operadores frequentes, mas pode resultar em altos custos para os investidores ocasionais.

Ferramentas fáceis de usar. Grande seleção de investimentos. Excelente suporte ao cliente. Acesso a extensa pesquisa. Aplicativo para dispositivos móveis avançado. Comissões reduzidas para comerciantes freqüentes.

Comissões mais altas para traders de baixo volume. Requisito de saldo mínimo para plataforma de negociação ativa.

A linha inferior.

A TD Ameritrade compensa comissões de negociação acima da média com ferramentas de serviço, pesquisa e negociação acima da média que farão com que todos, de investidores iniciantes a traders ativos, sejam felizes.

Grande seleção de investimentos. Pesquisa livre. Plataformas de negociação de alta qualidade. Nenhuma conta mínima. Bom suporte ao cliente.

Maior comissão de comércio. Caros negócios assistidos pelo corretor. Alta taxa de negociação de ETF de curto prazo.

A linha inferior.

A TradeStation é o padrão-ouro entre investidores ativos de ações, opções e futuros que contam com a plataforma de negociação de alta octanagem da corretora, resmas de pesquisa e ferramentas analíticas sofisticadas. A empresa oferece três planos de comissão - taxa fixa, por ação / por contrato e plano de preços separado (os dois últimos que serão atraentes para os operadores ativos). A falta de ETFs e fundos mútuos sem comissões pode ser um desvio para alguns investidores.

Plataformas de trading de alta qualidade Pesquisa abrangente Low commissions Ferramentas avançadas Comunidade de traders ativos.

Sem ETFs sem comissão Requisito de saldo mínimo para plataforma de negociação ativa.

A linha inferior.

A Charles Schwab conquistou sua sólida reputação: a corretora oferece serviço ao cliente de alta qualidade, duas plataformas de negociação robustas e uma ampla seleção de ETFs sem comissão e fundos mútuos sem taxa de transação.

Nenhuma taxa de inatividade. Duas plataformas sem mínimo ou taxas. Aplicativo para dispositivos móveis acima da média. Pesquisa extensa. Suporte ao cliente forte.

Comissões de comércio mais altas. Maior mínimo de conta.

A linha inferior.

A Fidelity pode ser conhecida por suas contas de aposentadoria, mas os comerciantes ativos não devem ignorar as comissões de baixo comércio da corretora, ampla seleção de investimentos, grande escopo de pesquisa e forte plataforma de negociação. É um corretor completo adequado para quase todos os investidores.

Comissões baixas Grande selecção de fornecedores de pesquisa Forte serviço ao cliente.

Mínimo de conta alta Mínimo de comércio para plataforma de negociação ativa.

A linha inferior.

A Interactive Brokers é uma forte opção para traders avançados e frequentes: o corretor oferece recursos de comércio internacional, baixas comissões e uma plataforma de negociação de qualidade. Os novos operadores podem ser desligados por taxas de inatividade, altos requisitos de equilíbrio e falta de recursos educacionais.

Baixa comissões Plataforma de negociação de qualidade Ferramentas avançadas Baixas taxas de margem Ampla seleção de investimento.

Taxas de inatividade Alto requisito mínimo de equilíbrio Preços complexos Recursos educacionais mínimos.

Mais orientação para ajudá-lo a escolher o corretor certo.

Aqui estão mais recursos da NerdWallet para responder a outras perguntas comuns sobre contas de corretagem on-line.

Quanto dinheiro preciso para começar a investir? Não muito em tudo. Note que muitos dos corretores acima não têm mínimos de conta. Uma vez que você abra uma conta, tudo o que é preciso para começar é dinheiro suficiente para cobrir o custo de uma única ação de uma ação e da comissão de negociação. (Veja & # 8220; Como Comprar Ações & # 8221; para instruções passo-a-passo.)

Como posso construir um portfólio diversificado por pouco dinheiro? Uma maneira fácil é investir em fundos negociados em bolsa. Os ETFs são essencialmente fundos mútuos pequenos que são comprados e vendidos como ações individuais em bolsa de valores. Como fundos mútuos, cada ETF contém uma cesta de várias (algumas vezes centenas) de ações que aderem a um critério específico (por exemplo, ações de empresas que fazem parte de um índice do mercado de ações como o S & amp; P 500). Ao contrário dos fundos mútuos, que podem ter altos investimentos mínimos, os investidores podem comprar apenas uma parcela de um ETF por vez.

Meu dinheiro está seguro? Que tipo de conta? Com que rapidez posso começar a negociar? Para respostas a todas essas perguntas e mais, leia nosso guia de contas de corretagem.

Como faço para determinar se um corretor é certo para mim antes de abrir uma conta? Alguns critérios importantes a serem considerados são quanto dinheiro você tem, que tipo de ativos você pretende comprar, seu estilo de negociação e necessidades técnicas, com que frequência planeja realizar transações e quanto serviço precisa. Nosso post sobre como escolher o melhor corretor para você pode ajudar a organizar e classificar suas prioridades.

Resumo: Melhores corretoras online.

Ally Invest.

nenhuma conta mínima.

por comércio; descontos por volume.

Merrill Edge.

por comércio; descontos por volume.

TD Ameritrade.

TradeStation.

por ação (US $ 0,50 a US $ 1 min por negociação) com base no volume negociado.

Charles Schwab.

Iniciantes + Seleção de investimento.

Corretores Interativos.

por ação (US $ 1 min); max. 0,5% do valor comercial.

Para recapitular nossas escolhas por categoria:

Os melhores corretores on-line da NerdWallet para negociação de ações 2018.

Merrill Edge: Melhor para pesquisa Ally Invest (anteriormente TradeKing): Melhor para baixos custos E-Trade: Melhor para seleção de investimento TD Ameritrade: Melhor para iniciantes e amp; seleção de investimentos TradeStation: melhor para investidores ativos Charles Schwab: Melhor geral & amp; para iniciantes & amp; seleção de investimentos Fidelity: Best overall & amp; custos baixos & amp; Corretores Interactive Interactive: Melhor para investidores ativos.

Os conselhos, conteúdos e ferramentas personalizados do NerdWallet & # x27's garantem que você obtenha mais do seu dinheiro.

Disclaimer: NerdWallet entrou em acordos de remessa e publicidade com certos negociantes sob os quais recebemos uma compensação (sob a forma de taxas fixas por ação qualificada) quando você clica nos links para nossos corretores intermediários e / ou envia uma candidatura ou recebe aprovado para uma conta de corretagem. Às vezes, podemos receber incentivos (como um aumento na taxa fixa) dependendo de quantos usuários clicarem em links para o corretor e completar uma ação qualificadora.

Melhores corretores de ações on-line para 2018.

Se você está procurando uma maneira de construir mais riqueza em 2018, começar com uma das melhores contas de corretagem online é um sólido primeiro passo. Isso permitirá que você invista fora de suas contas de aposentadoria tradicionais e em seus próprios termos. A melhor parte é, as melhores empresas de corretagem on-line cobram pouca ou nenhuma taxa e oferecem excelentes recursos que podem ajudá-lo a aprender mais sobre como investir ao longo do caminho.

Naturalmente, nem todas as corretoras são criadas iguais, e é por isso que aproveitamos para separar cada detalhe e classificar as principais opções em uma série de fatores.

Se você está procurando uma nova maneira de investir este ano e está pronto para sair por conta própria, as seguintes contas de corretagem on-line devem estar no topo da sua lista.

As melhores notas do Simple Dollar em 2018.

Casa de Opções & # 8211; Melhor corretor de desconto (também corretor de melhores opções) Scottrade & # 8211; Melhor suporte e serviço E * TRADE & # 8211; Melhor Trader Resources TD Ameritrade & # 8211; Melhor para os comerciantes em desenvolvimento.

O que importa quando você negocia ações por conta própria?

Administrar seu próprio dinheiro pode ser um esforço estressante. Para minimizar isso, e para minimizar a sobrecarga de informação que tende a vir de assistir aos mercados 24 horas por dia, 7 dias por semana, há alguns itens essenciais a serem procurados em um corretor on-line.

Interface limpa. Quando negocio, quero poder encontrar facilmente o meu bilhete de entrada de encomendas. Eu não quero enterrá-lo sob várias listas suspensas. Esta interface deve ter acesso intuitivo para ver o seu saldo, dinheiro disponível, posições com P / L em tempo real e todos podem ser facilmente navegados. Acesso rápido a gráficos básicos. Um gráfico indica onde o estoque foi recentemente. Eu não negocio mais de minuto a minuto, então eu não preciso de ferramentas complexas como stochastics ou linhas de retração. Tudo o que é importante é que eu tenho um gráfico básico em um período de tempo anual, mensal, semanal, diário e intra-dia. Eu uso um gráfico para ver o preço atual relativo a esses períodos de tempo, principalmente para evitar a compra a um preço ruim. Taxas baixas. Um dos maiores obstáculos à construção de riqueza são as taxas incorridas para investir seus dólares suados. Como as taxas cobradas por diferentes empresas de corretagem variam tão drasticamente, é crucial buscar opções que cobram taxas baixas (ou nenhuma taxa) pelo gerenciamento de contas e negócios.

Existem mais de 50 corretoras on-line onde você pode abrir uma conta. Além das minhas três regras acima, as melhores contas de corretagem on-line não são apenas para negociar ações. Claro, muitos deles começaram como contas de negociação de ações on-line, mas agora eles são operadores de negociação, poupança, investimento, planejamento de aposentadoria e máquinas bancárias.

Esta indústria é mais complexa do que a média das pessoas pensa. Você não deve simplesmente escolher um corretor on-line e se inscrever em uma conta. O melhor corretor on-line para uma pessoa é muitas vezes completamente diferente para a próxima pessoa. Use este recurso como um guia para o seu processo de decisão. Descubra quais recursos são melhores para você e faça sua seleção.

O que faz um grande corretor on-line?

Analisei vários elementos para decidir quais corretores são os melhores. Posteriormente, neste post, forneço detalhes completos sobre como selecionei as melhores corretoras on-line.

Quando você considera todos os recursos, recursos, plataformas de negociação e tecnologia (ao mesmo tempo em que considera cada tipo de trader), os corretores de serviços completos, como E * TRADE e TD Ameritrade, são os melhores para o maior número de pessoas.

Para aqueles que simplesmente procuram fazer negócios baratos, eu recomendo ir com Optionshouse.

Se você é um trader muito avançado, um trader de alto volume ou um profissional que gere dinheiro, recomendo ir com a Interactive Brokers. No entanto, eu não incluí os Interactive Brokers na minha lista porque eles são melhores para um grupo muito pequeno de traders e a plataforma é muito complexa.

Principais qualidades de plataformas de negociação on-line de destaque.

Ferramentas e tecnologia de negociação de qualidade Múltiplas plataformas de negociação para todos os níveis de traders Excelentes características de negociação móvel Navegação sólida que exibe as informações relevantes onde você deseja Recursos educacionais de qualidade e pesquisa para o desenvolvimento de traders.

Há mais para selecionar um corretor on-line do que o preço. Você precisa considerar os recursos que está recebendo pelo custo que paga por transação.

Por exemplo, meu colega, que também é um ex-comerciante, gosta de usar uma combinação de ações e opções de negociação em suas negociações de longo prazo. Ele recentemente mudou para a Fidelity porque ele realmente gostou dos recursos de gerenciamento de caixa, mas ficou muito desapontado com a entrada de pedidos complexos, a execução de opções abaixo da média e a navegação frustrante. Ele está atualmente fazendo a mudança para um dos corretores que eu perfilo aqui.

Análise dos melhores corretores online.

Casa de Opções.

Quando se trata de negociar ações ou opções, é difícil superar o OptionsHouse. Além dos baixos custos e taxas, você também terá acesso a ferramentas e tecnologia proprietárias. A OptionsHouse não é uma corretora de “serviço completo” como a TD Ameritrade, o que significa que você não encontrará os mesmos recursos financeiros abrangentes e acesso a todos os produtos de investimento. A OptionsHouse é boa no que faz - oferecendo preços de negociação muito acessíveis, baixas margens de lucro e ferramentas exclusivas para negociadores de ações e opções.

OBSERVAÇÃO: A OptionsHouse foi adquirida pela E * Trade no final de 2016, mas não são esperadas alterações nas plataformas de preços ou de negociação da OptionsHouse.

Razões para se inscrever.

Razões para evitar.

OpçõesCustos e Honorários da Casa.

Stock Trade: US $ 4,95 para novos traders, US $ 3,95 para traders atuais & gt;

4 razões para se inscrever no OptionsHouse.

Custos e taxas muito baixos.

Se você comparar a OptionsHouse com as outras melhores empresas de negociação de ações on-line, o custo para fazer uma negociação com a TD Ameritrade e a E * TRADE será de aproximadamente o dobro. Simplificando, se você está procurando o melhor corretor de descontos, o Optionshouse é a sua escolha. A única outra corretora que é mais barata é a Interactive Brokers, mas eles exigem um depósito mínimo de US $ 10.000 e seu software é feito para traders avançados.

Plataforma de Negociação Personalizada Baseada na Web.

A plataforma baseada na web OptionsHouse é totalmente personalizável, o que significa que você pode remover ou adicionar diferentes componentes, minimizar seções e ajustar toda a tela inicial de acordo com suas preferências. Um recurso interessante é que você pode clicar em qualquer um dos componentes na sua tela inicial e desanexá-lo para que apareça em uma janela separada. Por exemplo, se você tiver dois monitores, ou apenas quiser que seus gráficos sejam abertos separadamente, poderá ter suas ferramentas de execução de negociação em um local e seus gráficos em outro local.

Opções avançadas de negociação de ferramentas.

OptionsHouse é um dos três melhores corretores de opções (os outros são optionsXpress e tradeMONSTER). O OptionsHouse não é apenas o mais barato para as opções de negociação, mas também fornece uma visão da conta que permite visualizar um calendário de opções, cadeias de opções e todos os tipos de opções de spreads. Existem várias ferramentas proprietárias que ajudam você a obter informações sobre seu risco ou exposição, além das ferramentas de negociação de opções de qualidade.

Negociação Rápida.

Para os operadores de opções e, mais especificamente, os operadores de alta frequência, a OptionsHouse é uma opção sólida, porque você pode disparar com o ticket de entrada de pedidos rápidos. Se você simplesmente digitar uma cotação, poderá adicionar instantaneamente uma ação ou legenda de opção a uma negociação. A navegação é simples e tudo é preparado para garantir que você possa movimentar sua conta com eficiência, ao mesmo tempo em que faz opções de negociação com facilidade.

2 razões para evitar opções.

Falta de acesso a vários produtos de investimento.

Se você tem interesse em negociar vários mercados ou aumentar seus conhecimentos de negociação, provavelmente não deve abrir uma conta na OptionsHouse. Como o nome indica, esta corretora on-line é melhor para os comerciantes de opções e as pessoas que querem fazer negócios baratos. Você não poderá negociar mercados futuros, forex ou internacionais. Isso não é grande coisa se você estiver apenas procurando negociar opções ou negociar ações por preços baixos.

Não é um corretor de serviço completo.

Ao contrário da TD Ameritrade, da E * TRADE, da Scottrade e de outros grandes corretores, a OptionsHouse é construída principalmente para transações e não muito mais do que isso. Você não terá acesso a serviços financeiros bancários ou abrangentes, portanto, espere dividir seu dinheiro entre várias contas em vez de manter tudo em um só lugar.

Há anos, a Scottrade é conhecida como a melhor corretora on-line de atendimento ao cliente. O Scottrade não permite apenas que você abra uma conta e ignore você. Eles prosperam na construção de relacionamentos com seus clientes, o que é bastante raro hoje em dia. A Scottrade está atrasada com alguns de seus recursos, mas eles também não cobram tanto dinheiro por comércio quanto as outras corretoras de serviço completo. Se você é um novo operador ou apenas gosta de ser atendido, independentemente de quanto dinheiro tem em sua conta, não acho que você pode fazer melhor do que o Scottrade.

Outra razão para considerar Scottrade: Eles foram adquiridos recentemente pela TD Ameritrade. O negócio fechou em torno do outono de 2017 e uma conversão completa para os sistemas da TD Amertrade deverá estar em vigor este ano. Você estará bem servido com o incrível serviço da Scottrade para os traders iniciantes e a variedade de ofertas da TD Ameritrade para os comerciantes de todos os níveis.

Razões para se inscrever.

Razões para evitar.

Custos e Taxas Scottrade.

Taxa de Fundos Mútuos (Carga): $ 0 para comprar, $ 17 para vender.

Depósito Mínimo: $ 2.500 (recentemente atualizado), $ 0 para a conta de aposentadoria.

4 razões para se inscrever para Scottrade.

Atendimento ao cliente líder do setor.

Ano após ano, a Scottrade está na lista das 100 melhores empresas para se trabalhar da revista Fortune. Na verdade, a Scottrade está nessa lista há seis anos consecutivos. Então, o que isso tem a ver com o atendimento ao cliente? Quando uma empresa trata seus funcionários da maneira certa, esses funcionários tratam os clientes da maneira certa. Em um estudo de investidores autodirigidos da J. D. Power and Associates, a Scottrade também ficou em primeiro lugar em termos de interação, informações sobre contas, encargos e taxas de negociação e satisfação geral. (Este estudo incluiu apenas corretores maiores e de serviço completo que oferecem outros serviços além da negociação.)

A Scottrade tem mais de 500 agências locais onde você pode entrar e conversar com alguém cara a cara. Há um recurso de bate-papo ao vivo no site deles e você pode até entrar em contato com eles por meio das mídias sociais, onde eles são muito ativos.

Acesso a veículos de investimento de longo prazo.

Os únicos mercados que você não pode negociar com a Scottrade são os mercados Forex e de futuros. Assim, além do básico, a Scottrade é outra corretora de serviços completos que oferece serviços bancários, planejamento de aposentadoria, planos de poupança e muito mais. Não se trata apenas de fazer negócios, mas, se fosse, os preços da Scottrade são acessíveis em comparação com outros corretores de serviço completo.

Plataforma Baseada na Web Intuitiva.

A plataforma baseada na web tem uma página inicial totalmente personalizável que permite arrastar, soltar e reorganizar os vários componentes da página de acordo com suas preferências. Na parte inferior de todas as páginas, há uma "Barra de comércio rápido" intuitiva que permite realizar pesquisas e fazer negociações com rapidez. O bar até se destaca de sua localização para que você possa fazer uma troca rápida, mesmo que não esteja na página inicial da sua conta. Isso é útil se você estiver em um site de terceiros e ler sobre algumas notícias que afetam o mercado. Você pode entrar ou sair rapidamente de uma posição.

Acessível para um corretor de serviço completo.

Em comparação com a TD Ameritrade, as comissões e tarifas de comércio da Scottrade são quase US $ 3 mais baratas por negócio. Isso pode certamente aumentar dependendo do volume que você planeja negociar. Para investidores que querem as comodidades de um corretor de serviços completos, mas não querem pagar dinheiro para executar negociações a cada semana, seu dinheiro pode ir mais longe com a Scottrade.

A razão para evitar a Scottrade.

Não é excessivamente inovador.

A Scottrade tem a base para se posicionar acima dos outros corretores de ações on-line, mas eles ficam aquém quando se trata de inovação. Existem alguns casos em que grandes melhorias podem ser feitas. O aplicativo móvel parece ter sido criado há cinco anos. É difícil navegar, muito lento e difícil de confiar para o comércio móvel. O aplicativo inclui uma área onde você pode pesquisar notícias, estatísticas, opiniões de analistas e muito mais. Os componentes estão disponíveis para um aplicativo para dispositivos móveis sólido, mas ainda não estão juntos.

Se você comparar o Scottrade com os outros corretores, eles também estão atrasados ​​em termos de tecnologia. É raro que a Scottrade desenvolva qualquer tipo de tecnologia antes das outras melhores corretoras on-line. Eles lideram o setor com suporte e serviço e seguem em termos de tecnologia.

Traders de Baixa Frequência Investidores de Longo Prazo Traders Baseados em Pesquisa Múltiplos Traders de Mercado.

A E * TRADE está ao lado da TD Ameritrade e da Scottrade, se você está procurando a melhor corretora on-line. O que é interessante sobre essa comparação é que a E * TRADE se destaca em várias áreas diferentes em comparação à TD Ameritrade e Scottrade, mas também tem muitas ofertas semelhantes. A plataforma baseada na web da E * TRADE é incrivelmente avançada e fácil de usar, assim como o aplicativo para dispositivos móveis. No entanto, você tem que pagar por esses recursos porque o E * TRADE é tão caro quanto a TD Ameritrade e requer um depósito de US $ 500 para abrir uma conta (a TD Ameritrade é gratuita).

Razões para se inscrever.

Razões para evitar.

Custos e taxas do E * TRADE.

Taxa de Fundos Mútuos (Carga): Varia de acordo com o fundo.

5 razões para se inscrever no E * TRADE.

O melhor aplicativo de negociação móvel.

O aplicativo para dispositivos móveis da E * TRADE está um nível acima dos outros no mercado. É realmente difícil dizer a diferença entre o aplicativo e a plataforma de negociação padrão que você acessaria em um computador. Isso está dizendo muito porque a plataforma baseada na Web também é uma das melhores. Você tem acesso a vídeos da CNBC, cotações em tempo real, notícias do mercado ao vivo e muito mais. Você também pode depositar cheques diretamente em sua conta de negociação.

Comunidade Trader Online.

Um dos destaques dos recursos oferecidos pela E * TRADE é uma comunidade de traders que permite que você converse com outros traders. Isso é benéfico porque você pode avaliar como os outros estão reagindo ao mercado, ver as opiniões de outros traders e ver como certas ações são ativamente negociadas. É um elemento legal que adiciona um pouco a mais e você não o encontrará em outro lugar.

Outra dica rápida: é uma boa ideia seguir o sentimento do mercado e fazer o oposto do que os outros traders estão fazendo, não seguir a multidão. Se todos estão fazendo a mesma coisa, a probabilidade de um grande grupo de pessoas ser pega na mesma posição de negociação é alta. Isso significa que quando o mercado muda, todos estão tentando sair da posição deles e você é o único que está assumindo o outro lado da negociação, para que você possa aproveitar o erro de todos os outros.

Acesso a todos os produtos de investimento.

É raro que qualquer um dos melhores corretores de ações on-line ofereça acesso a todas as oportunidades de investimento, mas o E * TRADE não tem limitações. Além do padrão de ações e opções, você terá acesso a títulos, fundos mútuos, ETFs, forex, futuros, ações de folha-de-rosa e mercados internacionais. E * TRADE é uma escolha inteligente para pessoas que querem diversificar seu portfólio de investimentos e para aqueles que têm alguma experiência de mercado.

Ferramentas Financeiras Pendentes.

Com uma conta E * TRADE, você terá acesso a um cartão de débito e reembolsos de caixa eletrônico ilimitados em qualquer banco ou caixa eletrônico em todo o país. E * TRADE costumava oferecer um cartão de crédito, mas foi descontinuado no final de 2013. (Se você está procurando por um ótimo cartão de crédito, confira meu post sobre os melhores cartões de crédito de recompensas). E * TRADE oferece uma variedade de economias planos para todas as esferas da vida, incluindo planos de poupança universitária, IRAs, planejamento de aposentadoria e ferramentas para pequenas empresas.

Excelente plataforma baseada na web.

O E * TRADE tem algo chamado E * TRADE 360, que permite que você visualize tudo em sua conta em uma página e tome medidas fazendo negociações. É uma das poucas plataformas baseadas na Web em que você tem tudo o que precisa em uma única tela. Se você não gosta do layout padrão, pode arrastar e soltar os vários componentes para organizar a tela inicial ao seu gosto. Elementos de página podem ser adicionados e excluídos como você deseja. A facilidade e simplicidade de fazer uma troca na mesma tela em que você está conduzindo sua pesquisa não pode ser subestimada. Com alguns corretores, a colocação de uma negociação leva de dois a três cliques apenas para chegar à área certa.

2 razões para evitar o E * TRADE.

Nenhuma negociação virtual.

Acho que é especialmente importante que os novos operadores possam praticar a negociação de mercados reais sem investir dinheiro nenhum. Uma grande queda do E * TRADE é que eles não oferecem negociação virtual na plataforma da web ou no aplicativo para dispositivos móveis. Portanto, você não pode testar as ferramentas da E * TRADE antes de abrir uma conta, e também não pode testar suas próprias estratégias com dinheiro falso, mesmo que tenha uma conta.

Altos custos e taxas.

Like TD Ameritrade, E*TRADE will cost you a bit more than the other top online brokerages. Also like TD Ameritrade, you get what you pay for. If you don’t trade frequently, the $6.95 fee per stock or options trade might be worth it for all the resources you have access to. Not that all of us have $10,000 lying around, but if you deposit that much into your new E*TRADE account, they’ll let you trade for free for 60 days.

Traders of all levels Long-term investors Low-frequency traders Beginning traders who want to advance.

TD Ameritrade.

I’ve actually had a TD Ameritrade account for over 15 years now. Back in the day, it was TD Waterhouse and then it merged with Ameritrade to form one company. TD Ameritrade is one of the all-around best online brokers because any level of trader can be satisfied here. While the costs and fees are on the high end of the industry, you get access to comprehensive research materials (both third-party and in-house) as well as education resources that can help you advance as a trader.

Reasons to Sign Up.

Reasons to Avoid.

TD Ameritrade Costs and Fees.

4 Reasons to Sign Up for TD Ameritrade.

Industry-Leading Trading Platforms.

TD Ameritrade has three different trading platforms to support all levels of traders. There’s the web-based platform that’s easy for beginners to get started with. The Trade Architect platform is well suited for more active traders. Then there’s the thinkorswim platform, which TD Ameritrade acquired in 2009. With thinkorswim, advanced traders can access a variety of markets, including futures markets.

Negociação móvel.

TD Ameritrade clients have access to two apps — the TD Ameritrade Mobile app and the the TD Ameritrade Mobile Trader. The Mobile Trader app is set up to enable you to make trades on the go, just as you would with your normal account. You can also trade virtually with this app, which is a good way to test out your own effectiveness if you’re making trades during your lunch hour. The app also enables you to chat with other traders and watch CNBC broadcasts.

The first mobile app I mentioned is more basic, but it does have a unique feature built in worth noting. You take a photo of a product bar code while you shop, and the app finds the product’s publicly traded company. If there’s something you buy all the time that you suspect is the next big thing, you can find out who owns it.

Quick investment tip: Invest in products or services you use or buy yourself. You’ll know more about your investment and you’ll get much more enjoyment out of cheering for your favorite brands.

In-Depth Research and Market Commentary.

When you get a quote for a stock or mutual fund, TD Ameritrade provides you with all the information you need, including a summary, charts, analyst reports, and earnings. It’s truly a fulfilling experience, especially if you like doing your own research. TD Ameritrade also provides free third-party research from other independent companies, so they’re not just feeding you their own opinions.

Comprehensive Account.

With TD Ameritrade, you can also open a Roth IRA or a traditional IRA, roll over a 401k, and get retirement guidance. As you can see, it’s more than just an online stock trading account.

The other benefit of investing your money with TD Ameritrade is that it’s also a bank. You can have all your finances in one account vs. multiple bank accounts. This makes transfers much easier. Plus, you can keep track of your finances better when everything is in one spot.

The Reason to Avoid TD Ameritrade.

Higher-Than-Average Trading Costs and Fees.

If you want cheaper trades, TD Ameritrade isn’t the best place to put your money. You’re better off with a broker like OptionsHouse. At $9.99 for a stock or options trade, TD Ameritrade is on the higher end of the industry. Like I said before, I believe the value is there. However, if you’re trading at a high frequency, it might make sense to look for another broker.

Choosing the Best Online Brokerage Accounts.

Choosing the best online brokers is no easy task. There’s so much variation in this industry from company to company, and then you have to factor in the type of trader or investor who’s opening the brokerage account.

I conducted research to compile a list of every online broker. I narrowed the list down to just under 50 brokers by eliminating those that did not allow U. S. stock trading. I individually researched each broker, visited their websites, and analyzed rankings and reviews across the web. I concluded that there were 15 online stock brokers worth digging into.

My next step was to come up with measurable data to compare these brokers.

I had to be aware that comparing a full-service broker to a discount broker or options broker was going to be difficult. I didn’t want to penalize companies for specializing, but I also needed to reward the full-service firms for offering additional resources.

I came up with 10 important categories of features to measure each company. Some of these features included costs and fees, access to investment products, research, education, trading technology, and financial resources. I compared each of the 15 online brokers across these features.

Once this comparison was complete, I was left with four of the best online brokers that excelled in specific areas. These four online brokerage firms cover the spectrum for anyone who would sign up for an investment account. I knew I could recommend one of them to a specific group of investors or traders.

Here are the final steps I took:

I tested out each of the top four brokers (I actually tested several in the top 15) and simulated the trading experience. I analyzed the unmeasurable aspects of each broker that the data could not account for, like usability and functionality, and downloaded all the mobile apps. I looked for additional features unique to each online broker that I also did not capture in the data.

Calculadora De Investimento.

To help you determine what to expect from your investment, we’ve created this investment calculator. Simply enter your investment details and our calculator will let you know if your goals are achievable and if it’s not, how far you are from it.

A Valuable Lesson at 14.

When I was 13, I had about $1,000 worth of stock in a company called Superconductor Technologies, Inc. The company still exists today and trades under the ticker SCON.

This was the time of the first technology boom from 1999-2000. By the time I was 14, my $1,000 worth of SCON (I purchased 50 shares at $20/share) was sitting at $480/share and worth $24,000. The stock eventually went up to nearly double that and then crashed with the rest of the tech market. Being 14 years old and thinking this stock was going to go up forever, I rode the wave up and all the way back down — down to nothing.

Check out the chart of SCON below and feel my pain. You can see that the stock took two major spikes up and crashes back down (I was involved in the first one). Today, the company trades for under $3/share.

I tell this story because I learned three great lessons about stock trading:

Stay disciplined Have a plan Entries AND exits matter.

Some people liken online stock trading to gambling (this can be true if you have no clue what you’re doing), but it’s really all about risk and reward.

Staying disciplined can keep you from losing money and ensure you lock in your gains. By discipline, I mean picking your prices — where you get in and get out ahead of time — and sticking to them. Always risk less on the downside than you’re willing to make on the upside.

The good news about many of the best online brokerage accounts is that you can start by trading virtually before you risk your money. You can practice strategies and track your gains and losses without having to invest a dime using the same software the broker offers for real money.

By applying what you learn and maintaining discipline, you have the potential to earn a decent side income if you’re willing to invest the time.

Becoming a Day Trader.

I’ve been told several times that “trading is the hardest way to make an easy living.” That’s the truth. The best traders in the world are extremely disciplined and always on top of the latest research and trends in the market. I worked with several of these people and witnessed it firsthand on a daily basis.

I spent just under three years trading S&P futures, oil markets, foreign currencies, and other markets as an employee of a day-trading firm. The same principles I learned from making that big $24,000 mistake in my teens carried over to that job. The amount of money I would make on my biggest winning days was significantly more in comparison to the amount I would lose on my worst losing days.

I’m telling you all of this because I don’t want you to sign up for one of the online brokers I’m recommending and lose a bunch of your money. If you’re interested in trading, I want you to find a way to build a substantial income on the side and grow your money slowly.

I eventually quit trading because it wasn’t my calling. Once I figured out what I wanted to do with my career, enduring the daily stress of watching money come and go just wasn’t worth the massive upside. However, I can say with confidence that trading was the greatest education I’ve ever received.

Now, I’m able to leverage my trading experience and knowledge of online trading to thoroughly review each of the best online brokers to help you set up the right account. The experience was well worth it.

Recap: Best Online Brokerages.

My recommendation to most of you is to open an account with a full-service broker. There are different scenarios in which you should choose each of these brokers I reviewed.

You should sign up with Scottrade if you put a high value on getting help, but you don’t want to pay $9.99 per trade.

If you’re a new trader looking to advance up the ranks and absorb knowledge but still want to make trades on one of the best trading platforms around, try TD Ameritrade.

If you’re simply looking to make cheap stock and options trades, open an account with Optionshouse.

For those of you who want access to every investment product and a great mobile trading platform, go with E*TRADE.

I also wrote about the best IRA accounts where I explain the differences between traditional and Roth IRAs so you can see what your best options are.

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